Оплата в день отгрузки
Покупатели-компании часто платят позже. Без отсрочки модель показывает деньги, которых нет.
Шаблон финансовой модели
Финансовая модель производства
Производство замораживает деньги в оборудовании и сырье задолго до того, как заплатит покупатель. Шаблон закупает сырьё партиями, берёт оборудование в лизинг, ставит рабочих в смены, начисляет амортизацию и ждёт оплату от покупателей с отсрочкой.
Модель ответит
- Какой объём выпуска покрывает лизинг и смены
- Насколько отсрочка покупателям растягивает деньги
- Что выгоднее: лизинг или покупка оборудования
Что внутри шаблона
Каждая строка это блок с понятными полями. Меняйте цифры, удаляйте блоки или добавляйте новые.
- Продажи продукции с выходом на мощность
- Сырьё закупками партиями
- Оборудование в лизинг с графиком платежей
- Рабочие в смены и инженеры
- Амортизация оборудования
- Отсрочка оплаты от покупателей
На какие цифры смотреть
- Загрузка мощностей
- Выпуск в процентах от того, что способна выдать линия.
- Сырьё на единицу
- Обычно самая большая переменная статья.
- Дебиторка
- Покупатели платят через 30–60 дней, и вы кредитуете их своими деньгами.
- Амортизация
- Уменьшает прибыль для налога, но денег не забирает.
Частые ошибки в таких моделях
Цена оборудования без монтажа
Доставка, монтаж и пусконаладка добавляют заметную долю.
Одна смена на полной мощности
Две смены удваивают выпуск, но требуют вторую бригаду.
ИИ-помощник
Проверьте шаблон по своему рынку
Назовите помощнику город и формат. Он найдёт в интернете цены, аренду и зарплаты, сравнит их с шаблоном и предложит правки карточками с эффектом на прибыль и деньги. Что применить, решаете вы.
Вопросы
Как посчитать лизинг?
Блок лизинга раскладывает платежи по сроку и показывает переплату. Его можно сравнить с покупкой в кредит.
Можно учесть отсрочку покупателям?
Да. Блок отсрочки сдвигает поступление денег на заданное число дней.
Почитать по теме
Кассовый разрыв: как увидеть его заранее
Что такое кассовый разрыв, типичные причины (закупки, отсрочки, сезонность, кредиты), как найти его в прогнозе движения денег и шесть способов его закрыть.
Финансовая модель для инвестора: на что он смотрит
Что инвестор ищет в финансовой модели стартапа или малого бизнеса: допущения, юнит-экономика, runway, использование денег, сценарии и понятное резюме. Чек-лист перед встречей.
Похожие шаблоны
Откройте шаблон «Производство» прямо сейчас
Демо работает без регистрации. Чтобы сохранить модель, начните бесплатный пробный период.